谎称购国债私吞客户800万-商学院-中国创业投资网

谎称购国债私吞客户800万
zt.wineast.com 发布时间：2006-11-9 12:12:06
作者：张杰文章录入：网友(任我行)

涉特大职务侵占等罪获刑２０年



    张杰／商报报道表面上为顾客代购国债，暗中却私自划转投资款，侵吞近８００万元。记者昨天从虹口警方获悉，历经一年多侦查，“１２·１７”特大职务侵占案告破，总案值高达１４７０余万元。某证券公司营业部市场营销负责人黄某，因犯职务侵占罪、贪污罪和挪用公款罪，被法院判处有期徒刑２０年。



    投资到期无钱可提

    　　２００４年１２月１７日，岳州路上某家证券营业部来了１３名“讨债”客户。他们每人手持盖有营业部公章的《国债贴息协议书》，声称委托了营业部员工黄某代为投资国债，当天协议到期，要求取回９００多万元投资款。但该营业部从未开展过此项国债贴息业务，且员工黄某已于一周前请病假，至今联系不上。无奈之下，营业部经理只得报警。

    　　现年３７岁的黄某，１９９４年从银行调入这家营业部工作。营业部账目显示，确实有１３名客户的开户及存款记录，但部分资金已经内部违规转账，进入了一个叫朱升友的个人账户，而朱升友就是黄某的男友。



    侵占８００万投资款

    　　获取初步证据后，警方成立专案组，对黄某涉嫌职务侵占罪立案侦查。不久，侦查员发现，１４００余万元通过内部划账和取现的只有３００余万元，后通过进一步侦查，黄某通过冒名办理银证转账手续，将其余１０００余万元转至工商银行和上海银行。

    　　司法审计报告确认，涉案的１３个资金账户内，投资总额１４７０万元，未收回的投资款共计９７９．８５万元，因股票基金交易亏损１８６万元，其余７９３万元投资款被黄某占为己有。



    东窗事发准备偷渡

    　　追捕小组对黄某住址及其父母家展开２４小时守候伏击，可就是不见她的踪影。后侦查员发现，其男友朱升友正悄悄与从事偷渡的黄牛碰头。警方认为，黄某可能准备偷渡出逃。

    　　朱升友在被警方拘捕后，主动交代了黄某出逃情况。警方在杭州一高级住宅区内将黄某抓获归案。



    证据链扳倒“零口供”

    　　到案后，黄某否认一切犯罪事实。面对黄某冥顽不化的态度，警方搜集了充足证据，将查获黄某伪造的《国债贴息协议书》、冒名顶替办理银证转账和银行提现的原始凭证，结合审计报告、笔记鉴定报告以及朱升友等人的口供，形成证据链，锁定了“零口供”犯罪嫌疑人黄某的罪行。

    　　日前，法院已对黄某作出一审判决，犯挪用公款罪、贪污罪和职务侵占罪，合并执行有期徒刑２０年，并处没收财产１０万元。



    ■警方提醒

    起贪念易跌入理财陷阱

    根据多年破案经验，警方分析认为，私营业主和中老年人往往容易成为理财投资方面的被侵害对象。从理财类案件看，不法分子大多抓住人们的贪念，在“贪”字上做足文章，简单透析主要有以下几种：

    购买“原始股”——以出售“拟上市公司股票”（俗称“一级半市场交易”）为名牟取暴利。不法分子先找到一家未上市股份公司，或注册一家股份公司，对其进行包装，虚构扩大公司业绩前景，再以拟海外上市为名，对外出售股票。

    　　同时，在出售股票过程中，为规避法律，他们不直接以股份公司名义出售股权，大部分采用以股东名义转让股权的方式，有些还直接通过利用或挂靠具备产权交易从业资格的公司实施，这种手法更具欺骗性。

    代为炒股——不法分子取得顾客的委托书后，对顾客账户内的资金进行操作。对方只有证券账户密码，没有银证转账的相关信息，表面上看根据现有规则，对方根本没有办法接触到钱，也无法从银行取款。实际上，不法分子对证券账户内的资金，根本不考虑其盈利性，只想着如何在最短的时间内，使账户资金的交易额达到尽可能高的数字，从而向证券营业部索取该账户交易佣金的回扣。

    高息委托国债投资——不法分子用高于国家约定的国债投资收益率，来诱惑市民将钱款交于他们，甚至还用加息的办法，吸收客户投资款，由其开户进行国债投资。可实际上，开户后资金都被挪作他用，或通过银证转账取现。

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