暗访地下炒金"业务" 两个钟头3万港币泡汤-商学院-中国创业投资网

暗访地下炒金"业务" 两个钟头3万港币泡汤
zt.wineast.com 发布时间：2006-12-6 15:55:20
文章录入：网友(任我行)

　　东方网11月21日消息：日前，上海警方侦破了震惊全国的首例非法经营“黄金期货”案件，号称中国最大的“炒金”公司——上海联泰黄金黄金制品有限公司终于彻底覆灭。与此同时，本市的地下炒金“业务”是否随着联泰的覆灭而销声匿迹？



    　　近日，本报记者暗访后发现，在上海从事地下炒金“业务”的并非只有上海联泰一家，并且“联泰案”后，他们也还在继续进行着自己的业务。只不过，现在这些

    非法地下炒金机构已经由以前明目张胆地用电话、短信等方法大肆招徕顾客，变为了“不是熟人不做生意”。



    　　炒家口述



    　　５万港币不知去向



    　　昨日，热心读者苗先生致电本报，讲述了自己日前在位于徐家汇港汇广场内的一家“亨达金银投资公司”工作人员的鼓吹下，进行炒金而血本无归的经历。“我两个钟头就亏了３万！”直到现在，苗先生还无法想通自己的钱怎么“炒”着“炒”着就没了。



    　　苗先生是一位武汉投资者。今年８月份，他看到网上流传的“联泰”炒金所比较红火，就到联泰武汉总公司前去咨询。当时，一位姓张的男子接待了苗先生。后来，该张姓男子告诉苗先生，自己已经跳槽到亨达公司，并介绍苗先生可到亨达公司进行炒金。



    　　在张某的邀请下，苗先生来到位于上海徐家汇港汇广场２２楼的这家“亨达金银投资有限公司”。张某以该公司员工的身份告诉苗先生，亨达金银投资公司的总部在香港，具有黄金交易的资质，届时客户将资金直接汇往香港，绝对安全可靠。苗先生当时急于寻找新的投资渠道，遂在张某的极力推荐下，在一份炒金合同书上签了字。



    　　之后，苗先生又被告知，内地直接汇款到香港比较慢。于是，他按照要求，于８月３１日将５万元港币先汇入了张某的个人账户，由张某再转账到香港。让苗先生意想不到的是，这笔款在短短的４０分钟时间里就快速到了香港。“正常情况下，需要三四个工作日。”苗先生于是怀疑，亨达或张某是通过地下钱庄等非法途径将这些钱转出去的。



    　　在香港开了账户，存入资金后，苗先生就开始了炒金业务。张某声称苗先生不懂技巧，自告奋勇要替他炒金，由此获得了苗先生的信任。９月５日，苗先生通过亨达公司提供的交易软件查询自己的资金情况，发现在这一天的２个小时里，自己就亏掉了３万元港币。几天后他又发现，余下的２万元也不知去向。“这２万元到底是怎么损失的，我到现在都没搞明白。”苗先生说，软件上的记录只能显示亏损时间和亏损金额，至于亏损的具体交易情况，根本无从知晓。



    　　苗先生于是找到亨达公司，对方却表示，他是和代理人张某签的约，其损失与该公司无关。目前，苗先生还在和亨达公司交涉，近期将前来上海作进一步谈判。



    　　记者暗访



    　　炒金机构壁垒森严



    　　记者日前在暗访中发现，“联泰案”后，非法炒金机构目前显得更为谨慎，手法更加隐蔽。他们已经由以前明目张胆地用电话、短信等方法大肆招徕顾客，变为“不是熟人不做生意”，而即使通过“熟人介绍”的普通投资者想要参与其中，还需要经过一道道的“身份验证”。



    　　记者根据知情人提供的线索，设法与位于徐家汇的某家公司取得联系。当记者拨通电话与其联系时，接电话的工作人员表示电话里说不清楚，最好面谈。



    　　翌日１０点，记者辗转来到该公司，发现偌大的办公室里空空荡荡，绝大部分办公桌前都没有人，完全没有一家正规公司上班时的模样。门口一位工作人员解释说，公司里的人都出去见客户了。记者说想了解公司炒金业务，希望能提供咨询，这名工作人员表示，公司做炒金业务的员工都出去见客户了，老板也不在，没有负责人可以咨询。记者进一步要求简单介绍公司业务情况时，这名工作人员回答自己也不太懂，只简单说包括自炒和代理。



    　　随后该公司另一名工作人员过来说：“公司现在业务人员都不在，你改天再来吧。”按她的说法，公司其他人包括负责人是“出去旅游了”，同时她要求记者尽快离开，约好再来。



    　　记者问道：“你们作为一家正规公司难道不开门做生意吗？怎么这个态度？”



    　　这名工作人员回答：“我们因人而异，你这么冒昧找来，我们都不知道你是干什么的。”



    　　在进一步的交涉中记者才明白，现在，这家公司所做的新客户都是由公司“熟人介绍”来的，“不请自来”的一律不接受。当记者表示也是朋友介绍来的，并随口报出一个名字的时候，该工作人员又表现出了对“业务”相当的熟练，表示客户记录里根本没这个人。



    　　至此，两名工作人员再一次下达了“逐客令”，记者再三周旋，要到了该公司一位业务主管的联系方式后，几乎是被赶着离开了。而该工作人员提供的业务主管的电话号码，记者却始终未能打通。



    　　●支招



    　　识别非法黄金交易



    　　２００４年国家允许个人投资黄金以来，各大银行和一些正规黄金投资公司陆续推出了“实物金”、“纸黄金”等投资业务，开辟黄金期货交易。目前，仅少数几家期货经纪公司和大型黄金企业有期货交易资格，也局限于在境外开展，除必须具备营业执照等基本条件外，还需要具备金融许可证。



    　　因此，识别非法黄金期货交易并不困难，因为国家金融监管部门根本没有允许任何机构和个人进行黄金保证金交易，没批准过任何黄金期货业务，要在国内进行黄金投资业务，需要人民银行总行和银监会的批文，成为上海黄金交易所会员之后才可以进行操作。



    　　投资专家提醒：投资黄金市场必须慎之又慎，要看清这些公司是否为上海黄金交易所会员或已经拥有有关部门批准的营业执照，不然将很可能血本无归。



    　　●法规



    　　管理条例亟待制订



    　　据业内人士介绍，联泰这样的骗子公司之所以能如此容易得手，除了诈骗犯罪者善于探究投资者心理、设计骗局下套外，也与投资者不熟悉有关法律规定，贪图利益诱惑有关，更与我国对于黄金期货等相关期货交易的法律法规还没有健全有关。



    　　据了解，国内目前黄金交易的管理一直沿用１９８３年制订的《金银管理条例》，对个人是否可以投资黄金远期业务和期货业务并没有明确规定。而黄金市场放开后，央行对黄金的监管也只限于黄金交易所和进出口业务，黄金远期业务和期货业务目前还属于监管的真空地带。



    　　业内分析人士称，中国的黄金投资市场刚刚兴起，现在还处于由黄金消费市场向投资市场转型的时期。而能够像炒股、炒汇一样炒黄金，对于历来就有买金藏金理财习惯的中国人来说，无疑是个极大的诱惑。因此，相关管理条列亟待出台。



    　　央行有关人士表示，从今年５月底开始，收到大量关于地下炒金的投诉，目前尚无有效办法，只有加快制订新的黄金交易法规来弥补这一政策漏洞。而有专家透露，相关黄金管理政策有望在年底出台，届时黄金市场混乱的局面将会得到极大改善。



    　　律师建议



    　　投资前先至工商查老底



    　　尽管受害者损失惨重，但记者在采访中了解到，一些受害者对于能否挽回损失信心不足。对此，上海东方正义律师事务所倪凌华律师在接受记者采访时表示，受害的投资者应尽快向公安机关报案，并将保证金账户等信息提供给警方，以便警方及时查找资金走向，从而获得更多的破案线索。一旦警方有效地控制了这些账户，冻结、查封炒金机构的财产，受害者届时就有望通过追赃的形式弥补损失。



    　　而“联泰案”受害者、温州的王先生（化名）则向媒体表示，这些钱款的性质应该属于投资者被骗的资金，算不上地下炒金所的经营所得，因此，案件破获后，应该首先保证受害者能挽回他们的损失。“如果地下炒金所要被判罚金的话，绝不能拿我们的损失去抵冲罚金啊！要不然，他们的违法成本也太低了。”



    　　目前，形形****的投资机构鱼龙混杂，投资者雾里看花免不了上当，到头来血本无归又无处索赔。为此，倪凌华建议投资者在选择一家投资机构前，不妨先到工商部门去查查他们的老底。“工商资料都是公开，可查询的。市民花３０元就可查到他们的基本信息。”



    　　据倪凌华介绍，涉案１０８亿元的地下炒金所联泰公司在工商部门登记的是一家从事金银首饰制作销售的内资公司，属于有限责任公司形式，根本不是如他所宣扬的上市公司，所谓的“香港子公司”身份更是子虚乌有。“查一查工商资料，就能判断这家公司是不是在虚假宣传、非法经营。”



    来源:上海商报选稿:吴月霞作者:张杰金莉娜

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