金融系统成职务犯罪高风险行业-商学院-中国创业投资网

金融系统成职务犯罪高风险行业
zt.wineast.com 发布时间：2010-12-20 16:32:00
作者：佚名文章录入：网友(ylxd0002)

河南报业网讯银行工作人员赵某和王某没有料到，他们给一家公司开设的工程账户，竟给一起涉案金额高达1.3亿元的伪造金融票证案的犯罪实施创造了条件。p[; www.wineast.com (]y

案件回放p[; www.wineast.com (]y

合伙预谋骗钱p[; www.wineast.com (]y

2002年七八月份，无业人员袁新惠结识了河南通远路桥实业开发有限公司(以下简称路桥公司)法定代表人陈超(在逃)。陈对袁说:“我急需一笔资金，工行郑州市华信支行(以下简称华信支行)可以采取商业承兑汇票转贴现的方式，向路桥公司提供资金。不管采取什么办法，你找一家银行作为贴现行和回购行。”p[; www.wineast.com (]y

随后，经陈超介绍，袁新惠认识了李洁(另案处理)，二人分工明确:袁负责到农行漯河市源汇区支行办理回购行的有关手续，李负责在华信支行办理出款行手续。陴伪造假手续p[; www.wineast.com (]y

2003年2月中旬，在路桥公司会议室，在一张空白商业承兑汇票上，陈超让公司会计赵某填写了付款人为虚构的“广东南海市马鞍钢厂”、收款人为“路桥公司”，票据承兑金额为5000万元等内容，出纳马某盖了路桥公司的公章。之后，陈超把办理5000万元商业承兑汇票转贴现的资料交给袁新惠。p[; www.wineast.com (]y

2月17日，袁新惠携带资料来到漯河，通过漯河市审计局的陈建敏认识了无业人员高建云。三人商定，通过无业人员马根成在资料上加盖假印章。次日，马通过熟人在资料上加盖好一系列假印鉴，并于当晚交给袁。p[; www.wineast.com (]y

开设真账户p[; www.wineast.com (]y

为转款方便，必须开设账户。2003年2月26日，袁新惠在农行漯河市源汇区支行民主路分理处(以下简称民主路分理处)，通过该行工作人员赵某、王某(均另案处理)，为路桥公司开设了一个工程账户。同年2月28日，第一笔4930万元(5000万元扣除相关费用后的余额)承兑汇款从华信支行转到该账户上。随后，路桥公司出纳马某分8次将4800万元款项转到公司在省农行直属支行开设的账户上，由路桥公司支配，另外的130万元提成现金挪为他用。案发后，仍有4383.9836万元未追回。p[; www.wineast.com (]y

继续造假票p[; www.wineast.com (]y

第一笔交易成功后，2003年3月底，袁新惠又为陈超成功办理了一笔8000万元的商业承兑汇票回购业务。同年6月5日，在省工行的再三催促下，路桥公司将此笔全部贴现款归还工行票据营业部郑州分部。p[; www.wineast.com (]y

案件审判p[; www.wineast.com (]y

漯河市中级人民法院对此案作出一审判决，以伪造金融票证罪，判处被告人袁新惠有期徒刑15年，剥夺政治权利4年，并处罚金50万元；判处被告人马根成有期徒刑14年，剥夺政治权利4年，并处罚金35万元；判处被告人高建云有期徒刑11年，剥夺政治权利3年，并处罚金30万元；判处被告人陈建敏有期徒刑9年，并处罚金20万元。宣判后，袁新惠、马根成表示服判、不上诉，高建云、陈建敏以量刑过重为由，于近日向省高级法院提出上诉。p[; www.wineast.com (]y

律师支招p[; www.wineast.com (]y

昨日，河南国基律师事务所律师杨晓栋律师在接受记者采访时说:“近来，通过金融票证诈骗银行巨额款的案件频频见诸报端，几乎都牵涉到金融机构的内部工作人员。金融系统已成为职务犯罪的高风险行业。”他认为，这些案件的发生充分暴露了当前金融系统不良竞争加剧、监管不严等问题。因此，政府有关部门必须加大对银行业的监督管理，不仅要检查其业务经营的合规性，还要注重对银行业的内控制度和执行情况的监督检查。同时，应当对票据市场建立统一的查询、查复平台，规范查询、查复操作程序。银行系统内部也应加大信息平台建设，对各分支行业务操作过程实施零距离、跨时空的在线监督，及时发现和处理违规操作

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