每天利息返美金馅饼还是陷阱-商学院-中国创业投资网

每天利息返美金馅饼还是陷阱
zt.wineast.com 发布时间：2010-12-20 16:38:00
作者：佚名文章录入：网友(ztj407)

记者调查揭骗局

一个月前，富阳市新登镇松溪乡的王芳(化名)拿着积攒下来的一叠钱交给了同乡的一个生意人陈某。此前，有人告诉她，只要给陈某4000元，就能得到每天13美元的返还，最高获利周期100天。将信将疑的王芳拿出了4000元。面对这样一本万利的“好事”，有人觉得不可思议，于是向12345市长热线反映。

　　【第一回】

　　-富阳：投资4000元，百日净赚6400元

　　-记者：调查一度搁浅，直到杭州市长热线再次接到类似投诉

　　按照投入4000元日返13美元(约104元人民币)的约定，王芳将在40天后收回成本，100天后她可获得最高金额10400元，除去成本4000元，可净赚6400元，获利额度160%。据反映人介绍，如果投入8000元，每天可返29美元，获利额度也随之增高。

　　莫非真有天上掉馅饼的好事？反映人透露，不只王芳被这个“馅饼”砸到，该乡另有一些村民也都纷纷拿出积蓄，交给陈某，最少的4000元，多的已达50万元之巨。村民们惟一要做的就是等待，等待更多的钱返到自己的户头上。

　　1月26日下午，记者前往富阳市新登镇松溪乡调查，几经波折，终于找到了反映人吴三(化名)。

　　吴三称，他有两个亲戚在去年12月份的时候都加入到了这个“钱生钱”的行列，但他却一直心存疑虑。“他们劝我加入，但我始终觉得没有那么好的事，这背后肯定有猫腻。”

　　吴三告诉记者，陈某此前干过传销，但做得并不成功。从去年11月开始，他和妻子便开始拉拢一些熟人投钱，发展自己的最新“业务”。“短短一两个月，他就开上了奥迪车，这让很多人都相信，这个‘投资’真是可以赚大钱的。”

　　由于一时无法接触到当地直接投资的村民，了解不到更为直接真实的情况，记者调查一度搁浅。直到1月29日，杭州12345市长热线再次接到类似投诉。

　　【第二回】

　　-建德、临安：“网上投资”正在蔓延

　　-经侦支队：对网上投资基金引起重视并介入调查

　　1月29日，建德市新安江镇的李明(化名)向12345反映，最近建德新安江镇有一种“拜勒投资”(网名：www.buyebarrel.com)的民间投资，正在疯狂地拉人进行投资，承诺只要交8000元人民币，每天可返29美元(折合人民币232元)，最高可以返回100天。

　　描述的情况与富阳的极其相似。通过网址，记者找到了这家叫“拜勒投资”的网站，其声称是一家经营石油和外汇的投资公司，已经在撒哈拉、突尼斯、阿尔及利亚、摩洛哥、意大利、法国和西班牙各国经营了多年的石油贸易。

　　网站分中英文两个版本，在首页不停地滚动着诸如“满怀信心的投资，卓越的投资管理经验”以及“相信我们的经验，以管理你的投资”的字幕。右下角链接着两个投资见证人，自称分别来自于美国和澳大利亚，讲述自己的投资经历，述说中充满了“太神奇了”、“不可思议”等词，无一不是传递着一种“一夜暴富”的信息。

　　而记者前期从杭州市公安局经侦支队了解到，最近在临安地区也出现了同样模式的“电子基金”(www.e-itg.com)网上投资基金，已引起当地公安部门的重视，并已介入调查。

　　【第三回】

　　-李明：母亲投钱并叫亲戚加入，担心哪天会出事

　　-记者：经与李明谋划，到李家做其母亲的“下家”

　　1月30日下午，记者前往建德新安江调查。下午5点左右，建德新安江某茶楼，反映人李明如约而至。从李明提供的“拜勒投资”复印传单中，记者了解到该投资几种较为普遍的投资类型：投资4000元，每日返利13美元；投资8000元，每日返利29美元；投资16000元，每日返利60美元。

　　在传单左上角印有一个手机号码，李明告诉记者，他的一个朋友先前联系过，不过通话者相当谨慎，因而无法获知更多信息。令李明不愿意的是，目前他母亲已经投入了8000元，“我妈劝我也投一点，但我不相信会有这么好的事，我和我爸都劝过她，但她还是投了。”李明说，除了母亲投了钱，家里还有别的亲戚也听了母亲的“劝”加入了这个行列，“我很担心，万一哪天出了事，到时候亲戚间就尴尬了。”

　　要深入了解“拜勒投资”的操作模式，就必须直接接触投资者本人，或者更高层。李明答应，记者以其朋友的身份到其家中，当面与其母亲交谈。

　　当晚9点，李明家中。

　　记者对该投资表示出浓厚的“兴趣”，希望李母介绍加入，李母将其中一些细节慢慢透露出来：每个地区都有一个负责人，投资前，投资人先到当地农行开一个账户，然后将需要投资的金额交给负责人，负责人将钱存到一个指定账户，接着上家就会提供给地区负责人一个投资人的账号和密码，由地区负责人转交给投资人，投资人凭借账号和密码登陆“拜勒投资”网站。

　　李母用自己的账号登陆了网站，在一个页面中记录着李母每天返还的29美元，最后是一个合计。“如果你要把电脑里返还的钱取出来，就点击转账，一般五六天就会被打到之前在农行开的户头上，但每转一笔不管多少，都要收取一定比例的手续费，所以不累计到一定的返还额转账就不划算了。”而实际上，“拜勒投资”是不鼓励投资者取钱，这种做法是最大限度地控制资金，投资者面对这些虚拟收入也是“画饼充饥”。

　　李母说：“要是你能发展几个下家，那么你还可以拿到一定金额的提成，发展得越多，提成也就越多。”

　　经省市公安经侦部门初步判断，这是一种类似传销性质的“网上投资”违法犯罪新动向，等到投入的钱到达一定可观的数量，这个网站就会迅速消失，到时候受害人将是一大片。

　　破解网站漏洞竟是虚拟账户

　　【第四回】

　　-全国：网上基金投资呈蔓延状态-央视：《焦点访谈》披露类似网上诈骗案例

　　就在当晚，中央电视台《焦点访谈》类似披露了网上投资基金。据报道，除了记者了解到的“拜勒投资”外，还有“金手指投资”、“U时代投资”等，操作模式雷同，即投资者先在指定的网站注册一个账号，在投资者注册完以后，会得到一个账号和密码，然后按一定额度向网站指定的账户进行投资，此后每天都会获得一定的回报，投资额越大回报率越高。

　　尽管投资者通过自己的账号和密码，可以看到页面上记录着每天的资金返还情况。但需要注意的是，网上显示的返还情况，虽然清清楚楚，但并不表示这个钱已经到了投资人的银行账户上，也就是说，所有投资人的钱都汇总在那个指定的银行账户中，更多的情况是，在投资者本金尚未收回前，网站早已“人间蒸发”，意味着这笔汇总在那个指定账户上的巨额将被卷走。

　　《焦点访谈》中提到一个案例，辽宁人伊林，2006年12月7日，对“金手指”投资了2400元，当天下午，他觉得投得有点少，就追加了两万多元，第二天继续追加8000元，后来又说服家人进行投资，前后投进十几万元。可就在他们等待返利的时候，12月15日，这个网站消失了，钱也就没了，因为在最初注册的时候，投资人面对的只是一个网站和一个上线的联系电话，而上线往往也可能是受害者；此外，就算有钱回返到银行账户，也是通过“网上银行”转账，因此彻查艰难。

　　据了解，正规的网站都有技术支持，在网页上也应该有“联系我们”一栏，而这类网站都没有，一旦网站消失，投资者就无法跟对方联系。同时正规的网站也应该有产业支持，另外正规的投资基金公司，必须经过国家证监会批准，由取得基金代销业务资格的金融机构销售，销售基金的金融机构人数不得少于30人，注册资本不得低于2000万。现在网上出现的这类投资基金，却难以查证相关信息。

　　【第五回】

　　-公安：表示其违法操作具有极大的欺骗性

　　-记者：破解质疑“拜勒投资”的几种漏洞

　　同样的事情在安徽、江苏等地也已经出现，并呈蔓延状态。这种利用网络进行类似传销的基金投资活动，公安部门表示其具有极大的欺骗性，其操作方式是违法的。

　　根据《焦点访谈》披露的情况，记者综合在网上搜得有关揭露“拜勒投资”黑幕资料，发现该网站存在不少漏洞。

　　漏洞一：网站注册日期

　　质疑：其网站注册日期是2006年11月2日，也就是说这个网站在成立之时就开始运作了，试想如果真是一个做石油贸易的国际财团怎么可能会是刚刚成立的？而网站的介绍里，却说已经经营了多年的石油贸易。

　　漏洞二：网站到期日期

　　质疑：其网站到期日期是2007年11月2日。也就是说一个国际大财团，域名却只注册了一年！

　　漏洞三：域名注册地

　　查询得知注册地址为：304 Hudson Street,6th Floor,New York,New York NY10013,US；Administrative Contact(网站主管或负责人联系方式)：Georges,Albert micbcol@yahoo.com

　　质疑：根据其注册信息显示，其公司地址在美国，其注册的联系方式是“雅虎”邮箱。为什么一个国际大财团没有自己的独立邮箱，却要使用免费邮箱？

　　漏洞四：注册页面信息

　　在进行网上注册时，必填项里有一条是“推荐人用户号码”。

　　质疑：投资人注册的时候为什么要注册推荐人的用户号码？是不是意味着没有推荐人就不能进行投资？如果有，那么推荐人和投资人是什么关系？

　　杭州市公安局经侦部门对这些投资公司的几大手段进行了总结：

　　1、主体以及投资项目虚构，制造虚假公司，谎称自己是某集团所成立的，实则某集团根本不存在；客体上扰乱金融秩序、侵害他人财产权；主观上是非法占有他人财产。

　　2、网站都是刚刚成立，却在其网页中声称已经成立数年，且网站均设在境外，涉及两个或两个以上的法域，逃避法律制裁。

　　3、冒充国外比较知名的公司，极力捏造自己与知名公司的关系。

　　4、组织形式为单线、分散，为逃避打击。

　　5、全部采用高回报为诱饵，大多数集中在几个月高达200%至300%的投资回报，有的甚至更高。

　　6、一没地址二没电话，只有一个邮箱作为联系手段，或者假地址假电话。

　　7、无一例外地全部采用传销的手段聚集资金，而资金走向都通过“网上银行”，不留痕迹、汇款人收款人都为匿名。

　　【第六回】

　　-公安部：严厉打击涉众经济犯罪-杭州经侦：提防网络投资诈骗行为

　　2006年11月23日，公安部召开了一个涉众型经济犯罪专题新闻发布会，通报了公安部打击和防范涉众型经济犯罪的有关情况。

　　2006年12月28日，公安部经济犯罪侦查局副局长高峰与网友进行了有关涉众犯罪的交流。

　　高峰分析，涉众型经济犯罪的多发有着复杂的因素。在当前群众投资渠道相对不足的情况下，不法分子采用诱惑性极强的虚假宣传攻势，使经营者和投资者处于信息严重不对称的位置。由于群众缺乏对企业业务经营状况和资信进行印证和深入了解的渠道，很难作出判断，加之受贪利和盲目从众的心理支配，投资行为往往缺乏理性。特别是部分群众法制意识、防范意识不强，有的明知是投资陷阱，仍幻想“一夜暴富”，抱着侥幸心理冒险参与，导致上当受骗。

　　公安机关提醒广大公众，要警惕不法分子以养殖、造林、返租、产权式商铺等名义，从事诈骗等犯罪活动；要警惕不法分子以专卖、代理、加盟连锁、流动促销等作诱饵发展下线，亲朋好友是其发展下线的重要目标；要警惕不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票；要警惕不法分子利用互联网从事非法境外外汇保证金交易的行为，组织介绍或参与行为均属非法；要警惕不法分子大肆宣传的所谓“快速致富”、“高回报，零风险”，提防理财投资陷阱。

　　当前，网络上出现了许多以投资理财为明目的网站，这些网站都声称自己是专业的投资公司，并且拥有一批投资理财专家在各类项目进行投资。它们以各种高额投资回报为诱饵，诱骗不知情的群众对其投资，进行经济诈骗，一旦受害，由于嫌疑人身份不明且组织、行为地、证据均在境外，很难处理，因此广大市民必须加强防范。

　　所以大家要明白，这类投资公司根本不是像其网站声称的是做各种贸易的，它们的收入来源只有一个：就是你们所投资的钱，这种网站一手收钱、一手发钱，来回倒腾，当其把投资者们的钱聚集到一定量或者投资者们已有所警觉时，就会携款潜逃，消失得无影无踪，而前后一般只有个把月。

　　目前，这股在杭州各地刮起的网络基金投资风，公安部门已经介入调查，而记者前天获悉，此前一度狂热投资“拜勒投资”的投资者，已经无法登录该网站了。

来源：今日早报作者：张妮娜、张胜波、丁原波

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