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紧急提醒投资公司喊你买这种“高回报”产品 小心倾家荡产!

2015-11-13 6:09:48东方财富 【字体:

【紧急提醒:投资公司喊你买这种“高回报”产品 小心倾家荡产!】近几年来,我们曾多次报道集资诈骗的案件,它的特点有三多,就是:受骗人数多,涉案资金多,财产损失多。

   近几年来,我们曾多次报道集资诈骗的案件,它的特点有三多,就是:受骗人数多,涉案资金多,财产损失多。而综观各地的非法集资活动,多是在玩击鼓传花似的游戏,给投资者编织虚幻的“发财梦”。尽管司法机关三令五申地“严禁”,也在不断地加大打击力度,但是“游戏”的操纵者却是不断祭出骗人新花样,蒙骗不明真相的群众上当。广东是非法集资的高发省份,2015年广东省公安厅经侦局开展了“利剑”系列行动,其中的一起,许诺消费换金豆,再凭金豆数进行配股的集资诈骗犯罪,涉案金额高达了1.7亿元。而在一开始的时候,这样的犯罪往往具有非常高的迷惑性。

  投资公司“豪华气派有实力”,产品“回报高”,投资者深陷骗局血本无归

  广东江门市的王女士在一次偶然出差珠海的时侯,被朋友拉进了一家投资公司。这家投资公司装修气派,很多高回报的投资项目立刻吸引了王女士。

  事主王女士:也是朋友介绍,说这个东西很好,有厂房,有机器,种了很多的枇杷,有很多家工厂、药厂、酒店。企业不会假的,都这样说了。

  王女士报着试试看的态度,购买了一款“天妃红”的投资产品。与一般的投资有所不同,“天妃红”的投资产品是以美元计算兑换的。投资一共分为5个档次,一星1250美元,二星2500美元,三星6250美元,四星12500美元,五星62500美元。

  “天妃红”的投资产品以美元计算兑换,投资一共分为5个档次。

  王女士说,这样的投资理财产品是她以前没有说过的,不仅有高回报,而且,只要有投资,每天都会有收益,随时可以提现。

  “天妃红”的投资产品按照几颗星划分等级,星数越多,回报越高。如果选择一星产品,每个月可以得到投资额6%的月息;选择三星产品,每月就可以得到投资额8%的月息。这种高于银行利息又相对稳健的投资方式,让王女士喜出望外,为了能拿到高利息,她把家里的积蓄都压了上去。

  王女士:投了四个一星,两个三星,大概投入12万左右。

  就在王女士准备大赚一笔的时候,她之前登陆的网上投资信息突然打不开了。心急如焚的王女士赶紧从江门来到珠海,这里早已是人去楼空。这次不仅没赚到一分钱,投入的本钱也损失了三万。

  王女士把家里的积蓄都压了上去,一共损失了三万,这让她很心痛。

  像王女士一样,张先生也是看到自己的亲人在“天妃红”投资后有了收益,忍不住诱惑投资的。

  张先生回忆说,这家公司通过在繁华市中心、公园等地派发宣传单,而且出手阔绰,不仅让很多中老年人到公司上课,组织一些免费旅游的活动,而且还经常发放油、米,和一些小礼物。

  事主张先生:姓王那个带我老爸去北京,打算开那个所谓的新闻发布会,场面很大,又包吃又包住又带你去玩,去的酒店全部是五星级酒店。

  张先生的父亲被活动的豪华气派所感染,更加相信这是一家有实力的投资公司。活动还没结束,张先生就接到了父亲打来的电话。

  张先生:本来我们买了五万多了,我老爸打电话叫我,快打钱打钱去,又加这个,又加单。

  在源源不断地定期收到高额回报后,就把家里的亲友拉进来继续加大投入。表哥、表嫂、大姨等数位亲友的投资前前后后高达200万。投资的等级也由之前的五星级别,上升到境外证券市场上市的股票的股权投资。正当他们梦想着能坐拥上市公司原始股份的红利时,张先生在香港读大学的侄子发现了投资的猫腻。

  张先生把家里的亲友拉进来继续加大投入。投资前前后后高达200万。

  张先生:无意中看见我表哥那些文件,什么股权证,还有什么发票。他看了一下好像也不对劲,去上网查,去美国公司那个什么股票,发那个邮件过去。那个人发回来的话,没有这个事,这都是假的。

  股权认购书是假的,之前投资的星级产品也深套其中,不再有任何收益。深陷骗局的张先生这时才恍然大悟。

  经查询才知道股权认购书是假的,深陷骗局的张先生这时才恍然大悟。

  自诩“澳华控股”、网上商城消费换金豆、伪造股权确认书、虚构六大投资项目形成连环骗局

  警方调查发现,这家公司以珠海市为据点,借助其毗邻香港、澳门的独特优势,以境外企业“澳华控股有限公司”的名义,让人混淆以为是在澳洲的上市公司“澳华控股”在互联网上大肆宣传。而企业的实际公章却是另一个名头。

  广东省江门市公安局新会分局经侦大队副队长李可:珠海澳华颐康投资发展有限公司。

  公司以境外企业“澳华控股有限公司”的名义宣传,公章却是珠海澳华颐康投资发展有限公司。

  办案人员发现,这个公司非常善于借助电子商务概念,他们设计“澳中商城”消费换金豆,鼓吹自己上市后以金豆数进行配股的游戏规则,每投入一份获赠1000澳中商场“土豆”,可用于在“澳中商城”优惠购物。

  广东省江门市公安局新会分局副局长于津:它的诱惑力非常大。基本上是通过资金的一些返还,然后拉人头,然后许诺给股票,许诺给一些金豆。一个金豆相当于一千块钱,一千块钱美金。然后就吸引了普通的老百姓去集资。

  调查时警方发现,这家一直自诩为“澳洲控股”的公司,不仅宣称即将在澳大利亚证券交易所(ASX)上市,而且熟悉海外金融体制及市场,有三十多年投资澳洲、东南亚及中国项目的经验。

  于津:我们了解到,国外的(上市)公司是有,但是跟它是一点关系没有。

  为了遮人耳目,他们把投资人群定位在中老年人身上,利用他们不懂外语的特点,特别将投资资金定为美元,同时把伪造的美国股票代码的股权确认书,大批发放到投资人手中。

  李可:这些人都是说年龄比较大了,他们又没出过国,又没有护照,他们怎么能在美国开一个户来申购股票呢??.

  星级的资金投入、网上商城购物换金豆、到最后股权确认书,让人看得天花乱坠的投资项目形成一个连环骗局。

  当公司资金链断裂时,公司就用伪造的股权确认书替代投资者之前的投资。

  警方透露,事实上,这个声称自己是国外上市公司的企业,兑换的股票数额只是个虚假的数字,而改头换面以“澳华颐康电子商务网”名义,吸引投资者投资人的会员网站上,销售产品不仅价格虚高,很多都是三无产品。

  于津:没有公司,也没有商城,什么都没有。就是一个虚假的东西,也没有卖过一件产品。

  为了遮人耳目,他们开始了制作大量的宣传材料,实施第二步骗局,将与企业毫无关系的项目和人物照片放在网站上。声称自己投资了农林渔业,甚至能源电力等高端项目,并许以高额回报继续诱导投资者投资。

  广东省江门市公安局新会分局经侦大队大队长何志亮:它面对消费群体、投资者表现出来有六大比较高利的投资项目,包括生态农业、保健食品等等,是这样的。通过初步调查,还有他们自己也交待,不是真实存在的。

  经警方调查,澳华集团六大投资项目都不是真实存在的。

  这个非法公司在短短5个月的时间里,在广东、江苏、浙江、山西、河南、河北等三十多个省(市)骗取了一万多人次,涉案金额1亿多元。

  随着案件的深入侦破,收网时机日趋成熟,专案组准备调集经侦、网警、巡警、派出所等部门80多名警力,分15个小组同时在珠海、深圳展开集中抓捕行动。

  广东省江门市公安局副局长谢焱冰:澳华案,我们要抓捕的目标二十几个人。他们分布在江门、珠海、广州、深圳、昆明。要把这些,犯罪嫌疑人同时要收网。

  2015年7月14日下午,广东省公安厅对跨区抓捕行动开始统一指挥,协调三地警方相互配合,成功将该犯罪团伙主要成员郑某生抓获。历经30多小时,辗转珠海、广州、深圳等地,成功捣毁3个窝点,抓获包括主犯在内的犯罪嫌疑人16人。

  警方历经30多小时,捣毁3个窝点,抓获主犯在内的犯罪嫌疑人16人。

  谢焱冰:应该涉及到全国27个省份,涉案资金大概是1.7个亿。我们最后是抓捕了23名犯罪嫌疑人,现在目前呢已经逮捕了13人。

  金字塔传销式“游戏规则”,胡编乱造的品牌推介,“互联网+”非法集资轻易骗取巨额投资

  犯罪嫌疑人陈某,是澳华颐康投资公司专门负责计算机的后台管理和技术操作的。每一个投资人的投资明细,就是由他来进行数据处理的。当《经济半小时》记者问到奖励机制是如何运作的时候,陈某非常直接地告诉我们,这只不过是公司设置好的一个骗人的游戏。

  犯罪嫌疑人陈某:实际上,公司这边的话,老板倒是没有什么具体的投资项目去做,应该说纯粹就是玩一种游戏规则。

  为了进一步解释奖励机制中,陈某用了一个类似传销的模式加以说明,他告诉记者。

  陈某:金字塔一样地排下来。如果是两个在一起的话,就会产生10%的那个奖金出来。那10%就是其中一个投资额金额的10%。这是另外的10%,和刚才那个直接提成的10%是分开的,就是变成了20%了。

  金字塔式的奖励机制让投资者越陷越深。

  犯罪嫌疑人徐某曾经也是这家公司的投资者,他发现,如果发展更多的人参与投资,他拿到的提成就会更多,于是,他四处游说亲朋好友前来投资,从两个发展到四个,从四个再发展到八个,每发展一个,他就从下线身上赚取相应的提成。?

  徐某:现在二三十层都有了,但是我们可以拿到八层六代。应该提的话,能提六七十万是有的。

  在投资骗局中,投资者越多,发展的下线越多,他们赚的越多。

  徐某:不可能给你返还,就人为地控制了这个。也就是说愚弄了一下老百姓,不但给投资者造梦,把投资者的热情作为一种玩物。

  徐某:应该是从10月3日开始,到了二十七八日,基本上也就是20多天的时间,他们就发展,集的资金也有2.8亿。

  调查时,记者了解到,事实上“天妃红”的投资产品只是一个噱头而已,所有的投资款并没有用于任何实际的生产经营。投资者的钱主要分为三部分:第一、后面投资者的资金一部分以投资返利的名义给了前面投资者;第二、再拿出一部分投资者的钱,用于包装和运作,吸引更多的投资者;第三、绝大部分的钱转移境外及供上线挥霍。

  犯罪嫌疑人鲜某是负责销售和培训的,他的工作就是做公司的品牌推介。他告诉记者,推介的内容全都是胡编乱造的,自己会背就可以了。

  澳华用即将在国外上市的公司引诱社会公众投资,宣称为境外实力雄厚集团在境内的分支机构。

  广东省公安厅经侦局涉众型犯罪侦查科科长王旌:设立一些网站,虚构了一些项目来欺骗群众来投资,包括包装自己、号称是境外的有实力的公司。利用传销的手段,来拓展他们的非法集资的这种犯罪行为,其实这个就已经比以往的非法集资案件,就达到一个发展更迅速、规模更大,已经是基本上都是跨地域的大要案件。

  广东省公安厅经侦局开展“利剑”系列集中收网行动,以集群网络战实施对应性打击。

  王旌:今年1-9月,全省公安机关共破非法集资案件358宗。针对这个互联网+非法集资这个特征凸显的问题,我们是做了对应性的打击,提高了打击的成效。截至目前为止,全省公安机关拘留非法集资犯罪嫌疑人1105名,其中逮捕760人,取得了明显的成效。

  半小时观察:骗局新变种,大家需谨慎

  非法集资诈骗,其实是“古老”骗局的更新版,在上个世纪80年代,我国部分地区曾经出现一种“老鼠会”,后来发展到各式各样的传销,到今天,这个骗局又演变成非法集资诈骗。这也是庞氏骗局最古老和最常见的投资诈骗手段,是金字塔骗局的变体,它以高资金回报率为许诺,骗取投资者投资,用后来投资者的投资去偿付前期投资者的欺骗行为。

  非法集资有很强的欺骗性,容易蔓延,犯罪分子骗取群众资金后,往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿,使受害者损失惨重,有着很大的社会危害性。警惕非法集资诈骗,保护好个人来之不易的财富,还需要我们付出更多的努力。

(责任编辑:DF105)

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