10月24日，国家外汇管理局公布了2012年银行代客结售汇及远期结售汇签约和银行代客涉外收付款数据，9月份，银行代客结汇1374亿美元，售汇1311亿美元，结售汇顺差63亿美元，扭转了上月的逆

　　外管局数据显示，近几个月，银行代客结售汇出现了顺差逆差交替的情况。4月年内首次出现结售汇逆差，逆差额达37亿美元；5月又转为顺差51亿美元；6月再度出现35亿美元的结售汇逆差；7月银行代客结售汇出现了5亿美元的略微顺差；8月份再次转为63亿美元的逆差。

　　兴业银行资金运营中心资深分析师蒋舒对 《每日经济新闻》记者表示，最直观的原因是和人民币汇率的高位震荡有关，过去人民币汇率对银行结售汇的影响一直不大，因为人民币一直是升值的，而现在人民币兑美元的双向波动更加明显。

　　蒋舒对 《每日经济新闻》记者表示，银行代客结售汇的逆差和顺差交替出现，与汇率的胶着有关。因为很多人观察人民币汇率只注意人民币兑美元，而忽略了美元一直走弱，一些非美货币对美元的升值超过了人民币的升值。参考一篮子货币就会发现，有时人民币有效汇率是贬值。

　　银行结售汇是指外汇指定银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务。其中，结汇是指外汇所有者将外汇卖给银行，售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者。银行结售汇形成的差额将通过银行在银行间外汇市场买卖平盘，是引起我国外汇储备变化的主要来源之一。

　　外管局统计数据显示，2012年9月银行代客远期结汇签约133亿美元，远期售汇签约189亿美元，远期净售汇57亿美元。远期结售汇签约是指银行与客户协商签订远期结汇 (售汇)合同，约定将来办理结汇(售汇)的外汇币种、金额、汇率和期限。

　　2012年1~9月，银行代客累计结汇11378亿美元，累计售汇11078亿美元，银行代客累计结售汇顺差300亿美元。同期，银行代客累计远期净售汇157亿美元。

　　2012年9月，银行代客涉外收入2197亿美元，对外付款2286亿美元，银行代客涉外收付款逆差89亿美元。2012年1~9月，银行代客累计涉外收付款顺差791亿美元。